L’Intelligenza Finanziaria è, per definizione, la “capacità di compiere scelte informate e produttive in campo finanziario”.
Le aree dell’Intelligenza Finanziaria coprono molti ambiti: la psicologia del denaro, gli obiettivi finanziari, la capacità di proteggersi da eventuali crisi finanziarie, l’abilità di tagliare i costi inutili, le scelte di investimento, la relazione con le banche e i consulenti, le leve per aumentare il proprio reddito, gli errori da evitare etc.
Così come un’azienda non può prescindere da un’efficace piano di gestione finanziaria, parimenti anche ogni persona e ogni famiglia oggigiorno ha bisogno di imparare ad organizzarsi con intelligenza e competenza in campo finanziario.

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L’abilità di costruire e attuare un piano di investimenti personale funzionale e redditizio è allo stesso tempo un’arte e una scienza. Non si tratta solo di conoscere le varie forme di investimento (immobili, titoli azionari, fondi comuni, ETF, obbligazioni, titoli di stato, investimenti assicurativi etc.), di saperne valutare punti di forza e di debolezza e di conoscerne le strategie di valutazione e di accesso. Uno degli aspetti più sottovalutati è infatti la relazione tra la tipologia di investimento e gli obiettivi personali per cui quel denaro viene investito. Cercare di far rendere al meglio il proprio denaro su un orizzonte temporale di 8 anni per poi farlo confluire nell’acquisto della propria abitazione è infatti assolutamente differente dal cercare di costruire un piano di risparmio per i propri figli o dal voler cercare il massimo rendimento nel breve termine. Alcuni investimenti e alcuni obiettivi tollerano un certo grado di rischio, altri molto meno. Alcuni richiedono tempo e presenza mentale per essere seguiti, altri ti permettono di essere avviati e poi dimenticartene.

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